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固收加基金是什么意思

2021-11-27 16:46:57 镇圳
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固收加基金指的是在“固收基金”收益的基础上对股票等相对而言风险较高的权益类资产进行投资的基金类型,下面是小编为大家收集的关于固收+基金是什么意思。希望可以帮助大家。

什么叫固收+基金

在如今,很多人投资理财的时候,都会被建议做固收+基金,这样可以来保障部分收益的同时,又能获得一定的收益,那么什么叫固收+基金?固收+基金有风险吗?下文就来带大家了解一下。

固收+基金并非是基金产品,而是一种投资策略。固收是指固定收益的部分,主要投资于理财、债券等产品,一般占投资的70%。基金是指增加收益的部分,主要投资基金产品,一般占投资的30%。

固收+基金也是有风险的,因为有部分资金投资基金,所以存在亏损的可能。但由于有70%的资金投资固定收益产品,所以整体的风险有所降低,保障了部分收益,同时收益的上限也有所提高。

“固收+”产品特点和优势

“固收+”产品将大部分资产投资于固定收益的部分,辅助权益类的资产,在产品属性上,更偏向于偏债混合产品。其具有一些特点,第一,短期业绩排名不占优势,无法依靠业绩排名判断产品优劣,短期业绩排名靠前的产品都是属于激进投资或者集中投资的产品。第二,收益率相比于短期理财和货币产品普遍更高。第三,产品的回撤一般控制在5%以内,波动性较小。第四,股票仓位比较稳健,底仓大部分为稳健的优质个股。基于以上特点,不难看出,“固收+”产品的优势也是比较明显的,其控制回撤的能力比较强,也就是波动更小,可以给投资者带来更好投资体验。产品兼顾股债市场,股市和债市同涨同跌的情况还是比较少的,可以相互平衡,达到了分散投资的目的,并且进可攻退可守。

“固收+”基金产品这种组合的方式弥补了股票基金和纯债基金的不足,起到很好的平衡的作用。

当然,“固收+”基金产品也不并不意味着没有风险,同样存在亏损的可能,其中权益类资产的配置虽然起到增厚收益的作用,但是同时也放大了风险,并且在债券市场出现大幅度调整的时候也是有亏损的可能性

适用人群

“固收+”基金产品适合哪一类投资者呢?由于“固收+”基金产品所具有的特性,相比之后,更合适以下三类人群:第一,厌恶高风险,但是希望能取得一定的收益。第二,注重长期投资的收益,不太在乎短期内的业绩表现。第三,注重资产配置的投资者。

如何选择固收+基金?

【1】自身:首先我们要考量的是自身的风险偏好和风险承受能力,如果更加追求稳定收益,那么我们就可以根据自己的喜好选择合自身风险等级的产品进行投资,重点关注回撤、基金风格和投资理念,避免追涨杀跌、频繁交易。

【2】产品:这就和挑选基金一样,主要是从历史业绩、基金经理和资产配置等方面来看。

①历史业绩:由于固收+基金收益风险都相对较小,而且大家也更倾向于长期投资,所以说我们应该重点评估基金的中长期业绩表现,最好是选择取得持续稳定超额收益的基金。

除此之外,在一段时间内,基金投资风格最好不要频繁漂移,不然就不够稳定,容易出现炒热点的情况,所以建议尽量选择投资能够长期坚持自身风格特点的基金产品。

②资产配置:我们就可以从基金的资产配置来判断该基金的风格理念,每季度都会公布一次,虽然不能得知具体的配置,但还是能让我们有一个大致的了解。

③基金经理:基金经理算是一只基金的灵魂,他的投资思想是决胜投资业绩的最核心因素,当然基金经理背后的投资团队也是十分重要的,有强大的投研团队协同作战,业绩就会更有保障。

而且管理“固收+”类产品往往十分依赖基金公司的大类资产配置能力,因此整体投研实力较强的基金公司旗下的产品,以及相对比较成熟、投资经验比较丰富的基金经理所管理的基金,都是我们不错的选择。

总的来看,固收+基金的挑选方式其实和普通基金差别不大,主要还是以基金的历史业绩作为参考,从基金经理和整体的风格理念作为重要考察评估的维度。


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